【祝！初収益化】長期保有できる安心の高配当株を解説

こんばんは。

いつもブログを読んでいただき、ありがとうございます！m(_ _)m

今年一発目の倫理法人会モーニングセミナー、からの年始初出社でテンションが上がっているケニーです。

新年を迎えて、やや休みボケが入っていた体を、シャキっと引き締めていただいた気分です。

今年の初出社からいいスタートを切れました！

そんな今日は、ブログ投稿1000本ノックの166本目。

今日はぽんちよさんで「利回り4％・増配確実」というFIREを目指す我々にとっては、とてもキャッチーなタイトルの動画をご紹介！

今回の動画では、減配しない（配当を減らさない！）を明言している企業2社をご紹介します！

この記事の目次

8306 三菱UFJファイナンシャルグループ

1社目は高配当で人気の「三菱UFJファイナンシャルグループ」についてです。

現状の株価と配当利回り

このブログを書いている、2022年1月4日現在の株価は「647円」でした。

※画像はGoogle検索結果より引用

100株買っても「64,700円」と買いやすい水準です。

時価総額は8兆円で、配当利回りは4.02%！

相場としては、400円台から再び上がって500円～700円のレンジで推移しています。

なんでも、株式投資をやっている人であれば、三菱UFJは高配当株の大定番っていうイメージがあるそうですね。

事業内容とセグメント

どんな事業内容なのかっていうと、セグメントしては

リテール
法人
国際受託
財産市場

と、いろいろ分かれております。

※画像は公式サイトより引用

けど、詳しくそれぞれどういうことかというよりも、これは三菱UFJが

対個人に対してお金を貸すのか？
大企業に対してお金を稼ぐのか？
海外の相手なのか？
日本の相手なのか？

それぞれにセグメントされております。

その中で行っているサービスっていうのは、貸付業務だったり、資金調達。

例えば、企業が新しく何か事業をしたい。

こういう時の記き受け先になったり、また個人の資産管理や資産運用サービスなど、いろんなお金にまつわる業務を行っています。

そして、注目の配当金政策なんですけど、企業のIRページからも累進的な配当。

つまり、

どんなに景気が悪くても減配しない！
増配は確かに無理かもしれないけど減配はしません！

っていうことを発表しています。

今実際に政策方針を見てみても、21年度の予想配当金を＋1円引き上げて「28円」に修正ということで、今年も増配力高めの株になっています。

自己株式の取得

また、自己株式取得ということで総額1500億円を上限とする自己株式取得を決議。

株式を自分たちで買い戻すことによって、既存の投資家の持っている株の価値を高めようという政策も行なっています。

実際に配当金予想を見てみると、

「2017年度が一株当たり18円」

だったのに対して

「2022年度は一株当たり28円」

の予想となっております。

※画像は日本株式投資ブログより引用

だいたいここ5年間で1.5倍まで膨らんでいます。

また自己株式取得については1500億円ですが、実際の株数としては3億株取得するということです。

注意点は…？

このように配当還元にすごい積極的な企業ではあります。

しかし、注意したいのは「配当性向」がここ最近では少々上がってきている。

っていうのは見逃してはいけないポイントだと思います。

※画像はマネリテより引用

三菱UFJの業績推移について見ていきたいんですけど、売上高は2012年から緩やかな上昇を遂げています。

しかし、2021年に関してはちょっと売り上げは予想は弱めです。

一方で利益に関してはというと、経常利益の線がちょっと下降気味っていうのはわかると思います。

当期利益に関しても今年は復調していますが、5年前からだんだんとちょっと下がっているのは、懸念点ではあります。

日本の銀行株っていうのが、市場環境も悪いということでなかなか利益が出しにくい状態です。

しかし、まだまだ配当性向には余裕があるのも事実。

2021年の決算に関しては、相場も良いことから、資産運用を行う人が増えて、利益が上昇しています。

しかし本業の方の貸付業務について…。

日本だと今マイナス金利ということで、日本政府自体が市場にお金を流すために、市中銀行は日本銀行にお金を預けてそれで金利をもらうことができます。

ですが、マイナス金利っていうのは、例えば銀行が預かったお金を日本銀行に預金してしまうと、この場合利子を払わないといけない。

だからこそ、誰かにお金を貸さないといういけないっていう状態で、これによって日本政府っていうのは、市場にお金をじゃぶじゃぶ流していくことによって、景気の回復を狙っています。

ただし、今現状の日本はお金使わないといけないにも関わらず、貸せる企業がない！

っていうのが一番困ったポイントです。

お金を貸せるような魅力的な企業がないのに、一方でお金をプールしても、それは利子が取られてしまうということで。。

金融業はめちゃくちゃ厳しい状況なのです。

一方で、最近では注目のニュース、アメリカ政府のテーパリング（金融緩和政策）が前倒し。

そして、今後2022年に向けて「政策金利引き上げ」という発表が行われています。

三菱UFJに関しては、日本だけじゃなく世界でも活躍する企業なので、この利上げっていうのは、銀行業務をする上で影響は大きそうですね。

個人や企業に貸し付ける上で、銀行っていうのは金利の利ザヤをとっていく業態です。

政策金利が上がってくれることによって、自分たちの貸付金利にも転嫁しやすくなるので、利益率が改善そうな兆しはあります。

じゃあ、株価はどのような推移を辿っているかっていうと、ここ10年ほどでざっくりと、900円が一番高値で、400円ほどが一番安値となっています。

ということで、上下50%ぐらいの幅で動いてはいるんですけど、配当金再投資をしていれば、なんとかプラスにはなっているんじゃないかな？

っていうのが現状です。

これまでの配当利回りと株価の推移

それでは、三菱UFJの過去の配当利回りと株価の推移も見ていきたいと思います。

※画像は動画より引用

赤色の線が配当利回り、青色の線が株価となっています。

赤色の線を見ていくと、2017年から2019年というのは銀行業務が好調で、その分増配も重ねております。

しかし、配当利回りは良かったのですが、2019年以降は株価が下落。

そしてそれに伴って、株価とは逆に配当利回りが急上昇しているのが分かると思います。

一方でここ最近は、配当利回りが4%〜4.4%ほどで推移。

特に最近は、再びここ1年間くらいでは配当利回りが高くなっている。

つまりは、株価が一応は割安水準となっていることは覚えておきましょう！

また今年に関しても配当政策としては、過去10年間でもしっかりと増配を重ね続けています。

現状では、配当性向は30%〜40%ほどと、まだまだ余力がある企業となっています。

配当利回り6%以上人気の高配当株もあります。

例えば「JT」とかは、配当利回り6パーセントを超えてるけど、配当性向75%（利益の75%が配当で占めている）ことを考慮すると。。

JTのような企業よりはまだホールドしておきやすい企業かも？という見解のようです。