こんばんは！ケニーです。
いつもブログを読んでいただき、ありがとうございますm(_ _)m
この記事の目次
まずは結論…！
我が家のつみたてNISA・ジュニアNISA・投資信託の運用実績は、この記事投稿時点で、
743,761円の含み益（利回り：23.7％）でした！
その内訳も含めて、解説させていただきます。
ここから本題ッ！
今日はブログ投稿1000本ノックの249本目。
昨日行った家計コンサルの際に、ママ友からいただいた質問がありました。。
ママ友からの質問…
昨日に上記の記事を書かせてもらいましたが、この時に相談者のママ友から、
「つみたてNISAの運用って、どれくらいの利回りなんですか？」
と質問されました。
つみたてNISAや投資信託を始める前って、実際どのくらいの利回りになるのかは、気になるポイントですよね…。
そこで、我が家のつみたてNISAの運用実績をお話したところ、予想以上の利回りだったのか、とても驚かれていました。
せっかくなので、ママ友にも共有したケニー家の積立投資、
- つみたてNISA
- ジュニアNISA
- 投資信託
- ETF
の運用実績をシェアします！
積立投資の運用実績：僕の結果報告
楽天証券（つみたてNISA）
僕のつみたてNISAは、コロナショック後の2020年5月に開始しました。
現状の概要はこんな感じでした。
楽天証券は「UIは」良いですね〜（苦笑）
ちなみに、ファンドの内訳はこんな感じです。
最初の頃は何がなんだか分からずに、テキトーに始めてしまったので、ファンド数が多いです。。
現在積み立てているのは4銘柄。
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
コロナショック直後に積み立てを開始できていたため、
トータルリターン（利回り）が25％とバグっていますｗ
まぁ、こんなに調子がいいのも今だけでしょう…。
という感じでボーッと眺めています。。
※積立投資は、これくらいの温度感・距離感が何気に大事かと思っています…！
楽天証券（投資信託）
こちらはつみたてNISAの満額（月：33,333円）よりもまだ余剰があり、非課税ではなくても運用したい！
と思って、2021年1月に始めました。
つみたてNISAより、開始時期が8ヶ月後になるだけで、
トータルリターン（利回り）は約9％くらいです。
インデックス投資は、利回り4％くらい。
というのが定説なので、9％でも十分すぎるくらいですね。
しかし、楽天証券は過去に何度も記事にしていますが、改悪が続いております。。
次にご紹介するSBI証券にいつ乗り換えるか…？
タイミングをはかっております。。
SBI証券（投資信託）
SBI証券の投資信託は、三井住友ゴールドカード（NL）を契約し、2021年9月に開始していました。
開始前後には、記事にも書いていたようでした。
そんなSBI証券の成績は、以下のとおりです。
保有ファンドは「ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド」一択ッ！
ちなみに、楽天証券と比較すると、大分トータルリターン（利回り）は低く、約5％です。
これでも、インデックス投資の利回り目安：4％は超えているので、今後も何があろうと、淡々と毎月：5万円を積み立て続けます…！
SBI証券（米国株ETF）
日本の投資信託のみだとバランス悪いかな…？
と思い、2020年12月に米国高配当ETFも開始しておりました。
保有銘柄は、
- iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV）
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）
の2種類ですが、HDVは最初に一度だけ購入し、それ以降は追加しておりません。
SPYDは継続的に購入しておりまして、両方合わせた
トータルリターン（利回り）は、約27％と、こちらもバグっていましたｗ
今現在は円安が加速しているため、ドルで投資していると為替のメリットも出ているのでしょう。
積立投資の運用実績：僕以外の結果報告
妻：楽天証券（つみたてNISA）
妻は、2019年の10月頃から積み立てを開始しておりました。
積み立てていた金額は月：2.5万円なのですが、コロナショック前から積み立てていたため、僕よりも利回りが高く運用できております…！
トータルリターン（利回り）は、なんと３０％超えッ！
かなりいい感じでバグってますね〜ｗ
息子：SBI証券（ジュニアNISA）
息子はジュニアNISAを活用して、2020年12月に投資を開始しました。
約1年4ヶ月の投資結果は以下のとおりです。
保有ファンドは、
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
の３種類で、トータルリターン（利回り）は、約16％となかなかの数値でした。
ジュニアNISAは2023年で終了する制度なのですが、ロールオーバーによる運用継続は可能です！
そのため、そこそこお得な制度かと思います。
娘：SBI証券（ジュニアNISA）
娘も息子と同じ、2020年12月にはジュニアNISAを開始しまして、実績は以下のとおりです。
保有ファンドは、
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
の２種類で、トータルリターン（利回り）は、約17％と、こちらもなかなかの数値でした。
ちなみに、息子と娘で全世界株式のファンドが異なっていますが。。
投資開始時に、息子・娘それぞれに、
「全世界」と「アメリカ」のどっちがいい〜？
と聞いてみました。
息子は「全世界も欲しい！」
娘は「アメリカがいい！」
という回答だったので、こうなってますｗ
まぁ、意味はわかっていないでしょうが。。
一応は自分の意思決定ということで…^^;
ケニー家族の運用実績まとめ
…というワケで、冒頭にも書いておりましたが、この記事を書いた時点での、我が家の積立投資の運用実績は、
含み益：743,761円
利回り：23.7％
という結果でした…！
2年以上コツコツ続けておりますが、合算してみるとけっこう大きい金額ですね…！
なお、今後もコロナショック・岸田ショックのような、景気の浮き沈みは必ず起こると思います…！
そういった波に流されること無く、
毎月決まった金額を淡々と、努力感なく投資し続けていきたいと思いますッ！！
つみたてNISAを始めようかどうしようか迷っている方に、
我が家の運用実績がご参考になれば幸いです♪
人生というRPG…！
マネーリテラシー高めて経験値を貯めて、
「お金にまつわる5つの力」のレベルを上げて、
共に成長して楽しんでいきましょ～♪
それでは、今後も自由（FIRE）への道を歩んでいきます！
笑顔でウルトラハッピー(´∀｀∩)↑
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もしお時間がありましたら、一度参加してみてはいかがでしょうか…？
編集後記：あとがき…
最近、息子が発する言葉の8割以上が、
- う○こ
- ち○こ
で占めております。。
妻が「あんた大丈夫〜？」と心配になってしまうくらいの頻度で、その言葉を発します（苦笑）
なんで小学生くらいの子供って、その言葉が好きなんですかね…？
明日は倫理法人会のモーニングセミナーですが。。
倫理法人会ならぬ、我が家で倫理う○ち○会が、息子を会長として設立されそうです（爆）
（これ会員の人に見られたら、たぶん怒られるヤツ…ｗ）
